Preskočiť na obsah
patrí do skupinyApertiaDraivix

01Financie a účtovníctvo · modul

Bankové účty a transakcie

Napojenie na Fio, Revolut, ČSOB a KB, výpisy, transakcie a platobné príkazy

K dispozíciiDohodnúť konzultáciu
  • Banka
  • Bankový účet
  • Bankový výpis
  • Položka výpisu
  • Banková transakcia
  • Bankový účet protistrany
  • Prístupové údaje ČSOB
  • Prístupové údaje KB ADAA
  • Prístupové údaje Revolut
12
schopností
9
druhov záznamov
7
automatizácií
7
integrácií a AI nástrojov

02Čo modul dokáže

Menej rutiny. Viac hodnoty.

Modul Banking sťahuje do Draivixu pohyby z vašich bankových účtov a ukladá výpisy. Transakcie z Fio, Revolut Business, ČSOB Business Connector a KB ADAA, z e-mailových avíz aj z nahraných výpisov máte na jednom mieste ako podklad na párovanie platieb.

  • Prehľad platieb z Fio priebežnePohyby z Fio sa sťahujú každé dve minúty a raz denne sa kontrolne načítajú posledné tri dni. Platby tak vidíte včas a kontrolné načítanie doplní, čo by chýbalo.
  • Revolut pripojíte súhlasomRevolut Business napojíte cez Open Banking súhlasom priamo z detailu účtu. Napojenie tak nastavíte tam, kde s účtom bežne pracujete.
  • KB a ČSOB pohromadeKB napojíte cez ADAA z detailu účtu a ČSOB synchronizujete cez Business Connector. Pohyby z oboch bánk potom máte na rovnakom mieste ako ostatné účty.
  • Avíza sa menia na transakcieZ e-mailového avíza banky založí systém bankovú transakciu. Parsery, teda čítačky avíz, sú pripravené pre desať bankových formátov, takže pohyb nemusíte opisovať.
  • Výpis nahráte ako súborSúbor s výpisom importujete priamo v detaile bankového účtu. Pohyby tak dostanete k správnemu účtu aj mimo automatického sťahovania.
  • Výpisy zostavené každý mesiacVýpisy za predchádzajúci mesiac sa raz mesačne zostavia a odsúhlasia. Vaša firma tak má za každý mesiac ucelený podklad bez ručného skladania.
  • Oficiálny výpis Fio v archíveOficiálny súbor výpisu z Fio sa stiahne do archívu. Keď ho budete potrebovať, nemusíte sa preň prihlasovať do banky.
  • Viete, ktorý účet smie platiťPlatobné príkazy odošlete cez Fio a pri každom účte vidíte stav oprávnenia: či príkazy smie odosielať, a ak nie, tak prečo. Prekážku tak zistíte hneď.
  • Jedna platba, jedna transakciaKaždá transakcia nesie identifikátor od banky a podľa neho systém stráži duplicity. Keď sa sťahovanie prekrýva, rovnaká platba sa nezapíše dvakrát.
  • Účty partnerov máte porukeBankové účty protistrán, teda zákazníkov a dodávateľov, evidujete pri firmách a kontaktoch. Podľa nich potom párovanie spozná, kto platí.
  • Výpis farebne podľa vásRiadky výpisu sa farebne zvýraznia podľa používateľských predvolieb. Každý si tak nastaví, čo chce vo výpise vidieť na prvý pohľad.
  • Každá platba hľadá svoj dokladPri každej novej transakcii sa spustí párovanie s dokladmi. Systém sa tak hneď pokúsi priradiť platbu k správnemu dokladu bez toho, aby ste čokoľvek spúšťali.

03Ako to funguje

Ako to funguje krok za krokom.

  1. Napojené banky

    Fio banku napojíte tokenom. Pohyby sa sťahujú pre každú inštanciu každé dve minúty a raz denne sa znova načítajú posledné tri dni, aby nič nechýbalo. Fio prijme dopyt na jeden token najviac raz za 30 sekúnd, preto častejší plán sťahovaniece nezrýchli.

    Čítať podrobnejšie

    Revolut Business napojíte súhlasom cez Open Banking priamo z detailu účtu. Synchronizácia a obnova prístupu bežia každých desať minút. KB napojíte cez ADAA takisto z detailu účtu a pohyby sa sťahujú každých šesť hodín. Synchronizáciu ČSOB Business Connector zapne administrátor ako plánovanú úlohu, ktorá potom beží každú hodinu.

  2. Avíza z e-mailu a výpisy zo súboru

    Ak banka posiela avíza o pohyboch e-mailom, Draivix ich prečíta a založí z nich bankové transakcie. Parsery sú pripravené pre desať bankových formátov. Výpis z banky môžete tiež nahrať ako súbor priamo v detaile bankového účtu.

    Čítať podrobnejšie

    Každý mesiac tretieho dňa sa z napojených zdrojov zostavia výpisy za predchádzajúci mesiac a hodinu nato sa odsúhlasia. Položky výpisu sa prepoja s transakciami. Pri Fio sa oficiálny súbor výpisu stiahne do archívu výpisov.

  3. Platobné príkazy

    Platobné príkazy sa odosielajú cez Fio. Pri každom účte je vidieť, či smie príkazy odosielať, a ak nie, tak prečo. Príkazy vznikajú z výplat a zo schválených prijatých faktúr. Pre ostatné banky slúži export GPC alebo dávka XLSX pre ČSOB.

  4. Duplicity a protistrany

    Každá transakcia nesie identifikátor od banky. Keď sa sťahovanie prekrýva, duplicita nevznikne. Token k Fio je uložený ako šifrované heslo. Prístupové údaje k ostatným bankám majú vlastné záznamy.

    Čítať podrobnejšie

    Bankové účty zákazníkov a dodávateľov evidujete pri firme alebo kontakte. Párovanie podľa nich spozná, kto platí. Na samotné párovanie s dokladmi nadväzuje modul Párovanie platieb s dokladmi.

04Čo beží samo

Automatizácie, ktoré šetria čas.

  1. Fio každé dve minúty

    Synchronizácia Fio beží každé dve minúty a raz denne kontrolne načíta posledné tri dni. Pohyby tak máte v Draivixe bez ručného sťahovania.

  2. Revolut sa obnovuje sám

    Každých desať minút prebehne synchronizácia Revolut aj obnova prístupu. Transakcie tak pribúdajú bez ručného sťahovania a prístup nemusíte sami strážiť.

  3. KB každých šesť hodín

    Pohyby z KB cez ADAA sa synchronizujú každých šesť hodín. Účet tak zostáva aktuálny bez toho, aby ho niekto musel ručne sťahovať.

  4. ČSOB po zapnutí každú hodinu

    Keď administrátor zapne plánovanú úlohu, synchronizácia ČSOB Business Connector beží každú hodinu. O jej spustení teda rozhoduje vaša firma.

  5. Tretieho dňa sú výpisy hotové

    Tretieho dňa v mesiaci sa zostavia výpisy za predchádzajúci mesiac a následne sa odsúhlasia. Podklady za mesiac tak nemusíte pripravovať ručne.

  6. Z avíza rovno transakcia

    Hneď ako dorazí e-mailové avízo banky, systém z neho automaticky založí bankovú transakciu. Pohyb tak v Draivixe máte bez toho, aby ho niekto opisoval.

  7. Uloženie transakcie spustí párovanie

    Každá uložená transakcia spustí párovanie s dokladmi. Nikto ho nemusí spúšťať ručne a platby nečakajú na ďalší krok.

Napojenie von

  • Fio cez tokenS Fio bankou sa Draivix spája cez REST API s tokenom, teda prístupovým kľúčom. Prenášajú sa tadiaľto pohyby na účte a odchádzajú platobné príkazy.
  • Revolut cez Open BankingRevolut Business sa napája cez Open Banking a autorizáciu OAuth2. Do Draivixu tak prichádzajú transakcie na základe vami udeleného súhlasu.
  • Napojenie na ČSOBCez ČSOB Business Connector prichádzajú do Draivixu pohyby z vašich účtov. Synchronizáciu zapína administrátor ako plánovanú úlohu.
  • KB cez ADAA APIS KB sa Draivix spája cez ADAA API a sťahuje pohyby z účtu. Napojenie nastavíte priamo z detailu bankového účtu.
  • Avíza z e-mailuAk vám banka posiela avíza o pohyboch e-mailom, Draivix ich prečíta a založí z nich bankové transakcie. Bankové avíza sú tak ďalší zdroj pohybov.
  • Výpisy zo súborovSúbory s bankovými výpismi nahráte priamo v detaile účtu. Hodí sa, keď chcete do systému dostať pohyby mimo automatického sťahovania.

Čo zvládne AI agent

  • Zostatky na jeden dopyt

    Asistenta sa opýtate a on zhrnie zostatky vašich bankových účtov nástrojom GetBankAccountBalancesSummaryTool. Nástroj len číta, takže nič nezmení ani neodošle.

Človek schvaľuje, kde ide o peniaze, zákazníka alebo výnimku.

05Časté otázky

Ktoré banky Draivix napojí?

Fio banku, Revolut Business, ČSOB cez Business Connector a KB cez ADAA. Pohyby z ďalších bánk možno načítať z e-mailových avíz alebo z nahraného výpisu.

Ako často sa sťahujú pohyby z Fio?

Každé dve minúty a raz denne sa znova načítajú posledné tri dni. Fio prijme dopyt na jeden token najviac raz za 30 sekúnd.

Môžem z Draivixu odosielať platby?

Áno, cez Fio. Pre iné banky vyexportujete platobný príkaz GPC alebo dávku XLSX pre ČSOB.

Nevzniknú duplicitné transakcie?

Nie. Každá transakcia nesie identifikátor od banky a pri prekrývajúcom sa sťahovaní sa znova nezaloží.

Čo ak moja banka napojená nie je?

Môžete načítavať e-mailové avíza o pohyboch, ak ich banka posiela, alebo nahrať súbor s výpisom.

06Súvisí s tým

Moduly, ktoré dávajú zmysel spoločne.

Všetky moduly oblasti Financie a účtovníctvo

Začneme spolu

Opíšte nám, ako funguje vaša firma.

My vám ukážeme, ako by mohol vyzerať systém, ktorý časť tejto práce prevezme.

Dohodnúť konzultáciu